短款，指结账时现金的数额少于账面的数额。去年8月底，泰兴发生两起银行巨款被短款案件，总额高达百万元。此案系江苏首例，在全国也极为罕见。至今年1月份，泰兴警方成功抓获15名犯罪嫌疑人，追回被短巨款97万元。

　　报案 巨额资金离奇“失踪” 

　　去年的9月2日，某银行泰兴支行的负责人来到泰兴公安局报案称：据北京总行内部通报，后台数据显示8月27日和28日，泰兴地区的两台POS机先后发生两笔大额消费，一笔42万多元，一笔69万多元，合计112万多元。该行先行垫付后，但信用卡发卡银行的记录却显示“交易已撤销”。   

　　出现短款后，总行要求泰兴支行查明原因。该行员工忙了两天，却毫无头绪，无奈只好报案，请求警方协助找回“失踪”的百万巨款，破解“短款”迷局。 

　　泰兴警方随即成立专案组，先将涉案的两个商家——泰兴市原马甸镇的某超市和该市某汽贸公司的负责人约到公安机关逐一询问。 

　　原来，经泰兴本地人王某介绍，去年8月27日和28日，三名盐城人先后来到超市和汽贸公司，与两商家分别签订了购买20多台电视机和3辆轿车的合同，并通过POS机全额支付了货款，并有合同为证。 

　　但次日他们取消了合同，两商家于是退还了货款。民警调取交易时的监控视频，获取了刷卡人的信用卡和身份信息。 

　　根据两商家负责人提供的情况，民警很快发现，三名盐城人中的两人入住常州市某宾馆，一人入往泰州市某宾馆，于是请求两地警方协助对三人实施控制。

　　扑空 三名犯罪嫌疑人跑了 

　　法律规定，要求异地警方协办案件，承办案件的公安机关必须向协办地单位出具相关法律手续。立案是出具法律手续的基础，但民警遇到了一个难题：案件到底涉嫌什么罪名，没有罪名就无法立案。   

　　困惑的是，所有人都知道这是一起典型的金融类犯罪案件。但是翻遍了与金融有关的法律法规发现，在现行的法律条文中，居然没有一项罪名或一条司法解释与本案的案情相符。   

　　最后“通案”决定，暂不立案，兵分三路对此案进行进一步的调查取证。 

　　检查POS机使用情况的一路民警很快就有了重大发现，从资金进出情况看，超市的负责人在取消42万元交易后，只转出39万多元，而汽贸公司取消69万元交易后，只转账了57万多元。 

　　有15万元没有转出，留在了两商家的账户上，说明两商家负责人涉嫌协助刷卡套现犯罪。 

　　两商家的负责人这时说法发生了改变：去年8月27日和28日，泰兴人王某介绍来了三名盐城人，开门见山说是要刷卡套现。所谓签订的合同和留下的身份信息，只不过是掩人耳目的假象。没有转出的15万元是刷卡套现的“手续费”，王某从中得到了10万元中介费。   

　　同时，他们指认出了监控视频中的王某。 

　　去年9月4日凌晨2点，专案组以涉嫌合同诈骗罪立案，赶赴泰州和常州实施抓捕，结果晚了一步。宾馆工作人员反映，几小时前，嫌疑人办理了退房手续，去向不明。

　　转机 王某投案牵出“上线”

　　抓捕行动扑空后，专案组民警当天决定实施“缓兵计”，暂不对涉案商家的负责人实施强制措施，而是加紧调查介绍人王某的行踪。同时根据涉案人员留下的信用卡和身份证信息，赶赴盐城查清资金流向。

　　王某有诈骗前科，听到风声后知道将面临重刑。去年9月7日，迫于压力的他到专案组投案，并交出了10万元“中介费”。 

　　王某交代，家住泰州姜堰的徐某是他的“上线”，三名盐城人是经徐某介绍，之前自己根本不认识这三名盐城人。为减轻罪责，王某表示愿意协助警方，查找徐某的下落。 

　　赶赴盐城调查资金流向的民警则遇到了困难，资金已经转入了数十个账号。在短时间内，根本无法一一查证。   

　　根据王某提供的线索，去年9月10日中午12点，民警在泰兴七圩汽渡口将犯罪嫌疑人徐某和吴某抓获。就地审查了一个多小时后，两人交代了一个重要线索——当天下午3点，他们与盐城人约好在丹阳文化广场碰头，准备在当地再次作案。

　　抓捕 4副手铐带回9个人   

　　泰兴市公安局古溪派出所所长赵炜组织并参与了此次行动。谈及抓捕，他说得最多的是两个字“真悬”。   

　　一是时间悬。连赵炜在内当时一共有五名民警参与了行动，得知对方下午3点碰头的重要信息后，只留给他们一个半小时。摆渡过江需30分钟，上岸后距离丹阳130多公里，因此只能一路“狂飙”。到达丹阳文化广场，隐蔽好王某和徐某后，仅过了10分钟，犯罪嫌疑人就出现了。   

　　二是抓捕悬。民警当时来不及打印法律文书，上车后就打电话给局长，请求后援警力到丹阳会合。抓捕方案是临时决定的，一套方案是引诱犯罪嫌疑人到指定宾馆，在宾馆内实施抓捕，这样做的风险在于不可能一网打尽。 

　　另一套方案是现场抓捕，风险在于不知道犯罪嫌疑人到底有几个，有什么相貌特征，只能由王某和徐某在远处辨认。辨认时至少得留下两名民警，那参与抓捕的只有三名民警，抓捕时容易引起群众围观，如果嫌犯乘乱逃跑，将会前功尽弃。 

　　结果往往出人意料。当天下午3点左右，两辆盐城牌照的轿车先后进入了民警的视线，其中一辆轿车就停在了民警的轿车旁边。两名民警立即出击，各自奔向一辆轿车，控制住车上人员，另一名民警驾车接应。   

　　7名犯罪嫌疑人随后被带到辖区派出所就地审查。 

　　“不知道对方是否带有凶器，现在想想都有些后怕。”赵炜说，当时民警只有4副手铐，再加上王某和徐某，最后共带回9名犯罪嫌疑人。破解并非高科技作案   

　　至去年10月中旬，专案组民警先后到江苏扬州和河北秦皇岛等地，抓获多名犯罪嫌疑人。目前归案的犯罪嫌疑人多达15名，彻底打掉了这个犯罪团伙。 

　　经查，该团伙的作案手段并非高科技，但他们分工明确：有人专门负责利用移动POS机反复刷卡提高信用卡透支额度，有人负责适时取消交易操作，还有人负责对非法所得进行转账并化整为零。 

　　但采取这种手法作案的成功率并不高，成功与否的关键要靠“运气”。该团伙在江苏盐城、连云港、苏州、泰州和安徽合肥及上海等地先后作案8起，仅仅成功了2起，手段却十分隐蔽。 

　　此案破获后，民警共依法扣押该团伙作案用轿车2辆，移动POS机1台，笔记本电脑、平板电脑各2台，手机20多只，手机卡数十张，银行卡100多张，追回赃款97万多元。 

　　今年1月上旬，第一批7名犯罪嫌疑人被移送起诉。泰兴警方表示，下一步的工作重点将是尽最大努力追赃，最大限度地为银行挽回损失。