“荐股大师”要警惕、“网络交友”勿轻信、“公检法”来电不要慌……近年来，电信网络诈骗犯罪作案手段不断翻新，诈骗“剧本”花样百出，老百姓对此防不胜防。
“为有效减少发案及群众损失，在过去的一年里，我们反诈骗和新型犯罪总队打击治理电信网络诈骗犯罪的脚步从未停歇，总队联合相关部门建立多维精准预警模型，深入挖掘潜在受害群体，并逐一展开劝阻和唤醒，实现早劝阻、早止损，全力守护百姓的‘钱袋子’。”江苏省公安厅反诈骗和新型犯罪总队总队长谢源表示。
多维建模，全力挖掘精准预警线索
“我当时正在家里跟对方用‘FaceTime’通话，民警进来后，第一时间把通话掐断了，我都没来得及反应。”2024年1月，泰州姜堰的李先生接到自称工商银行客服的诈骗电话，说其银行账户有抖音会员的扣款，“客服”以帮助关闭抖音会员为由，通过“FaceTime”视频远程指挥李某转账到涉诈账户，当民警找到李某时，李某已经转账18.9万元，正准备将卡上剩余的20余万元继续转出，因劝阻及时，成功挽回20万元损失。
民警如何找到李某？“在电信网络诈骗案件中，绝大部分受害者都会通过网上银行、手机银行等线上支付方式向诈骗分子转账。我们紧盯涉案资金流向，倒查向电信网络诈骗涉案账户打款的潜在受害人，全力开展好此类预警对象的见面劝阻工作，严防其损失不断扩大。”江苏省公安厅反诈骗和新型犯罪总队防范反制支队支队长李逸介绍道。2024年以来，全省公安机关按照指令先后对9.5万名正在向涉案账户打款的潜在受害人开展见面劝阻工作，全省资金预警指令的预后被骗率为0.01％，在全国排首位。
此外，江苏省公安厅反诈骗和新型犯罪总队在对电信网络诈骗案件进行深入研究发现，目前主流的电信网络诈骗案件，如刷单返利、虚假网络投资理财、虚假贷款等，都会涉及各类涉诈App。这些涉诈App开发成本低廉、隐蔽性强、封堵难度大，普通群众难以判断其真伪。“我们创新预警模式，对涉诈App开展技术攻关，2024年以来，先后挖掘潜在受害人22.8万名，成功拦截正在打款对象5万余名。”李逸表示。
涉诈资金预警、涉诈App预警……这些还远远不够。为了最大限度上找到潜在受害人，反诈骗和新型犯罪总队紧扣关键环节与核心技术，针对不同诈骗场景，不断复盘被骗过程，深入挖掘更多预警线索，将一个个潜在受害人从被骗场景中“救”回来。
“2024年以来，我们各类精准预警模型累计产出紧急高危预警对象28.7万人次，全省公安机关累计发出宣防短信200余万条、呼出劝防电话80余万通、派警上门化解涉诈风险12.6万次。每一次劝阻，都是一次宣传、教育和提醒，同时也是一场与诈骗分子的对抗赛。”李逸表示。
规范流程，高质高效开展预警劝阻
2024年10月，反诈骗和新型犯罪总队研判发现，无锡一市民疑似遭遇电信网络诈骗，于是第一时间将该预警指令派发至属地无锡，无锡市公安局经细致研判后将该预警以110指令的方式进一步派发至东绛派出所。接到指令的东绛派出所立即按照规范要求开展上门劝阻等相关工作。经了解，预警对象谭女士遭遇冒充公检法类诈骗，并且当时正在被骗子蛊惑准备向所谓的“安全账户”转账。后经过民警的耐心劝阻，谭女士最终意识到被骗，成功避免了银行卡中190万元的损失。
“这是我们处置预警指令的一个流程缩影。”李逸说，“一条预警指令产出后，总队会第一时间将该指令派发至预警对象所在的地市公安机关。地市公安机关会及时锁定预警对象所在的区域，并通过110指令的方式将其进一步派发至辖区派出所，由辖区派出所组织专业民警规范开展见面劝阻等相关工作，采取询问、协助查验涉诈信息等处置措施。必要情况下，还会将预警对象带至专门的反诈劝阻室中进行深度唤醒，确保其真正意识到被骗。”据李逸介绍，每条预警指令的处置都要严格按照“1小时派警、8小时处置、12小时反馈”的规范要求，形成闭环，这样才能高质高效地阻断诈骗，最大限度降低百姓损失。
如今，诈骗分子一方面想方设法逃避公安机关的打击，另一方面不断翻新诈骗方式和手法，让人防不胜防。“为有效应对此形势，全省反诈队伍也在不断展开技术攻关。”李逸介绍道。
南京市栖霞公安分局结合AI人工智能、RPA自动化等技术，创新研发的警务智能机器人——数字警察“小安”。目前，“小安”已具有信息采集、反诈止损等21项实战技能。每当发现一条反诈预警信息，“小安”不但可以“一键提醒”民警上门，而且还会自动关联同户亲属，拨打语音劝阻电话、发送提示短信，以最快速度通知亲属，给预警指令增添“加速度”，为有效劝阻加上“双保险”。
此外，江苏省公安厅在全省组建了1624支劝阻队伍，建立预警劝阻“五有”标准和“八项制度”，推动劝阻工作专业化、规范化。“规范的工作机制，强大的警力保障加上不断创新拓展的技术，让预警指令的处置得以高质高效地完成。”李逸告诉记者。
多措并举，分级分类确保成功“唤醒”
据李逸介绍，反诈预警劝阻主要有三种方式方法：第一是短信提醒，如果收到公安部门发来的预警短信，表示您可能正在遭受电信网络诈骗，请您保持高度警惕，谨防上当受骗；第二种是电话提醒，电话号码是96110，这个号码的来电大家可以放心接听，因为这个是全国统一的反诈预警电话。“第三种是见面劝阻，这类情况主要是针对紧急高危的预警，劝阻这些预警对象需要与时间赛跑，通过电话、短信等方式往往难以有效沟通，因此我们会组织属地派出所派警上门劝阻，当面将这些受害人‘唤醒’，阻止其继续向骗子汇款。”李逸介绍道。
为不断提升劝阻的成功率，江苏各地都在积极探索行之有效的路径。从2023年开始，苏州市公安局在全市基层派出所打造图文并茂、影音结合、专业劝阻的“唤醒室”，邀请“听不进”劝阻的受骗者到派出所“唤醒室”，由专业人员进行互动式、启发式、沉浸式的反诈劝阻深度唤醒服务。截至目前，已建立198个集中“反诈唤醒室”。
针对诈骗分子使用技术手段使受害人手机处于持续通话状态、阻止公安机关电话劝阻的情况，常州公安依托“AI机器人”快速劝阻，对处于持续通话状态且短时间内无法联系的当事人，会同通信运营商对号码实行保护性关停。2024年，通过联动运营商拦截电话避免后续损失3300余万元。
谢源表示，下一步，反诈骗和新型犯罪总队将坚持以人民为中心的发展思想，继续密切关注电信网络诈骗犯罪作案手法的新变化、新特点，持续优化工作机制，不断提升预警的精准度、及时性和成功率，切实维护好广大人民群众的切身利益。
