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银行卡网上买卖不靠谱 律师提醒有泄露风险

http://jiangsu.sina.com.cn  2012-05-25 08:50:10  来源:现代快报字号:

  极具私密性的银行卡如今却在网上被当成商品公开买卖,一张普通借记卡的收购价少则三五十元,多则上百元,如果开通网银,则价格更高。而一些卖卡者更是称,什么样的银行卡都有卖,有什么要求都可以办。但是业内人士却提醒市民,部分收购银行卡的目的可能是用于洗钱或是诈骗。另外,银行卡上储存许多个人信息,如被不法分子利用可能招致损失。

  □现代快报记者 王海燕

  银行卡网上买卖很疯狂

  记者昨日在多个大型网站论坛上发现许多关于“收购银行卡”和“出售银行卡”的帖子。而且不论是收购还是出售银行卡的,都信誓旦旦地称,绝对不做非法的事,而且如果不放心的话,可以通过支付宝交易。

  一条收购银行卡的网帖称:“长期收购银联借记卡,限中、农、工、建、招五行,普通卡50元,网银口令卡120元,U盾卡200元。有多少要多少,现金付账,绝不拖欠。”记者发现,收购银行卡的商家往往都在论坛里发布收购信息,并公布QQ号码,以便交易。其中,四大银行的卡较为受欢迎。闲置银行卡收购价格一般从50元起价,如果开通了网银功能的银行卡更是可以达到200元甚至更高。

  此外,还有很多出售银行卡的帖子。一个称自己为 “正规出售银行卡”的网站上写着:“保证卡一次买断费用,终身使用。”该网站的工作人员表示,如果是带U盾的卡,卖600元一套,不带U盾的卡卖200元一套,并强调“一套是指银行卡带真实身份证原件”。对于银行卡的来源,他信誓旦旦称:“都是全新没用过的真卡。”此外,还有网站声称可以指定姓名办卡。

  买卡理由五花八门

  这些网帖高价收购银行卡的目的是什么呢?记者昨日调查发现,他们的理由是五花八门,但前提都是一个,就是让客户放心,他们不会做非法的事。

  第一个理由:开淘宝店或者为网店刷信用记录。一个在网上发布求购银行卡的帖子称:“本人在淘宝想开多个店铺,因一个人只能开一个,所以高价收购工商银行卡开淘宝店,200元/张,数量30张到40张。”并表示,“本人可以留存身份证复印件给你,上面注明:如卡在使用中,有非法交易,本人承担一切法律责任。”另一名收卡人也告诉记者,网店店主确实是购买银行卡的一大主力。开一家新网店往往需要开多个账户来炒作信用,因此很多店主在开店初期都会购买大量银行卡。

  第二个理由:卖给那些“想送礼,但是又不想让别人知道自己身份的人用”。一个网帖做出了这样的广告:“您是否还在为收账、转账、送礼、接受汇款的同时,不想让对方知道你的身份信息而苦恼呢?现在我们可以为您提供至诚至上的服务,满足您的需求。”

  第三个理由:避税。一位通过网上收购银行卡的人士表示,每个月都会有上百个小企业主在他这里买银行卡,这些人想通过多开账户的方式进行避税。

  卖家解密:哪来的空卡

  记者昨日联系上一位在网上卖空卡的人,他表示他的卡全部是无记录的卡,而且交易时他会将新卡、身份证、开卡单据等一起提供给买方。并且表示,买方可以先到网吧去验证一下身份证真假,因为现在网吧都要验证身份证。等验证后再付款。那么这些卖家的银行卡都是哪里来的呢?

  除了从网上买来的之外,还有一种代办的方法。这位卖家解密道,他们是利用了现在银行办卡流程中的漏洞。“银行办理银行卡只认两点:1.身份证是真实有效的能过扫描机;2.本人去办(银行判断这点通过核实身份证照片,这有主观判断,是漏洞)。银行审核这两个方面一般都非常严格,特别是第一点根本就不可能作假,但第二条的审核无疑就困难得多,这是一个硬伤,银行在现在也很难做到面面俱到,所以才能被我们找到漏洞。”也就是说他们先通过一些方法弄到身份证,然后再找长得相似的人去开办银行卡。

  专家提醒

  小心银行卡

  被拿去洗钱诈骗

  记者发现,网上很多网友对于高价收购银行卡的“好事”表示怀疑,那么闲置银行卡出售后,会有什么危害呢?

  当有网友在网上咨询“如果把银行卡卖了有什么后果”时,网上立即有回帖建议其最好不要出售自己的银行卡。并且列举了种种可能:1.账户逃税;2.收银行卡进行洗钱;3.卡被用于诈骗,比如假装你让你的亲人给你汇钱,其实是给他们汇钱;4.一些买主则是因为业务需要接受汇钱、转账、消费、送礼……

  一业内人士表示,银行卡买卖用途一般有两种,一种是银行定期推出的具有纪念意义的卡,有买家愿意进行这方面的投资进行收集。还有一种则是被不法分子利用,从事洗钱、盗刷银行卡等非法行为,磁条内含有个人信息,对于收卡人来说无所谓,但是对于银行卡开户主,将自己不用的银行卡卖给他人相当于卖掉自己的信息,一旦他人利用该卡从事非法交易,银行卡业主需要负相关责任。

  律师说法

  卡被用于诈骗

  卡主也要担责

  江苏天煦律师事务所田宏表示,如果个人的卡被别人利用进行违法活动,那么个人肯定要承担责任。

  田宏认为,目前银行卡都是实名制,银行卡开办以后,个人就有义务保管好自己的卡,如果银行卡丢失,就应该去挂失,而有人来收购银行卡,如果收卡人用这些购买来的银行卡进行诈骗、洗钱或其他违法活动,持卡人很可能会因为贪小便宜而触犯法律。

  也有业内人士表示,由于银行卡储存了许多个人信息,出售银行卡有可能被不法分子破解并盗取个人信息用以复制卡片等犯罪,市民可能因此而招致损失。

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