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银行卡网上倒卖相当于卖掉自己信息

http://jiangsu.sina.com.cn  2012-05-25 08:26:12  来源:扬子晚报字号:

  最近,银行卡仿佛成了生财之道。一方面,网上充斥着“长期大量收购银行卡,价格40元到400元不等”等收购信息。另一方面,不少卖卡网站称数百元就可以买到一套“银行卡+真实身份证原件”,甚至可以指定任意姓名。已经不想再用的废旧银行卡是否真的可以“变废为宝”?买卖银行卡是否无后顾之忧?专家表示,卖卡相当于卖掉自己的真实信息,而购买银行卡则可能涉嫌伪造证件。

  收购废旧银行卡理由多多

  有称为多开网店有说要申请广告联盟

  记者在网上看到,对于为何收购银行卡,买家们各有各的说法。

  一个在百姓网发布的求购银行卡的帖子称:“本人在淘宝想开多个店铺,因一个人只能开一个,所以高价收购工商银行卡开淘宝店,200元/张,数量30张到40张,有实力和人脉的朋友,请打我电话详谈。”并表示,他要求买家带身份证现场开卡,开卡的费用和车费由他承担,开好之后现场结账,办的是工商银行存款借记卡,不可以透支。“本人可以留存身份证复印件给你,上面注明:如卡在使用中,有非法交易,本人承担一切法律责任。本人绝不是拿卡做什么非法的事情,这个大家尽可以放心。”

  而另一个帖子则称:“我们收购这个卡是用来申请广告联盟,只是用来收钱,不是做非法活动。”

  前日,记者以买家的身份咨询了多家银行卡售卖网站。一个称自己为 “正规的出售银行卡”的网站上写着:“保证卡一次买断费用,终身使用”。该网站的工作人员表示,如果是带U盾的卡,卖600元一套,不带U盾的卖200元一套,并强调“一套是指银行卡带真实身份证原件”。对于银行卡的来源,他信誓旦旦称:“都是全新没用过的真卡,银行卡都是我们的小弟拿真的身份证去现开的。”

  而另外一个银行卡售卖网站“×辉银行卡办理”的工作人员则表示,购买银行卡价格为“普卡200元网银卡400元 加身份证原件加50元”。而如果是指定开卡人姓名,则一张卡卖600元。“你只要提供名字就好了,相关身份证件都会办好。”当记者问姓名如果不真实怎么可能办到身份证和卡号,该工作人员对此避而不答。

  卡被洗钱开户主有法律风险

  卖卡即相当于卖掉自己信息

  “指定姓名就可以提供身份证和银行卡,这种肯定是伪造身份证才能办到的。”广东胜伦律师事务所律师刘继承认为。

  刘继承表示,若市民的废弃银行卡被转手到犯罪分子手里,银行卡被用于洗钱等违法行为,银行卡开户主自身需要承担相应的民事责任。刘继承表示,私下自行转让银行卡是不能作为转让交易兑现的,“银行卡买卖本身是违规的,因为办理一张银行卡是开卡人和银行之间签订的约定,合同的转让必须通过另外一方的同意,即其权利义务的转让需要经过银行的同意才合法。”由于身份证丢失,身份证被人拿去恶意办理银行卡而实施违法行为,丢身份证的人在不知情的情况下是不用承担相应法律责任的,“但是,丢身份证的当事人需要自我举证,证明该银行卡的办理过程中自己确实是不知情的,比如当事人在丢失身份证后及时向公安机关报警挂失并补办身份证等。”

  某股份制银行内部人士表示,银行卡买卖用途一般有两种,一种是银行定期推出的具有纪念意义的卡,有买家愿意进行这方面的投资进行收集。还有一种则是被不法分子利用,从事洗钱、盗刷银行卡等非法行为,磁条内含个人信息,对于收卡人来说没有所谓,但是对于银行开户主,将自己不用的银行卡卖给他人相当于卖掉自己的信息,一旦他人利用该卡从事非法交易,银行卡业主需要负相关责任。

  “网上所兜售的‘可指定姓名’的银行卡在制作上有很大难度,可信度并不高。”有银行内部人士告诉记者,光凭一个姓名做不出一张真实的银行卡,因为全国相同姓名的人数很多,而且银行卡开户不仅需要一个名字,而且需要该名字所对应的身份证号码。

  此外,凭假身份证是不能在银行开户的,现在银行系统已经跟公安部门联网。而且所有银行卡的账户信息都已经在央行报备,通过个人姓名和身份证号能够迅速锁定一个人。

  银行专业人士建议市民,闲置不用的银行卡最好能到银行进行销户处理,或者将银行卡自行剪断销毁。

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