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交通银行江苏省分行助力江苏成为实体经济“领跑者”

A-A+2017年9月22日20:54新浪江苏评论

  近年来,交通银行始终不忘服务实体经济的初心,大力支持实体经济的转型升级,积极发挥金融作用。为全力促进江苏省供给侧结构性改革,交通银行江苏省分行积极对接“一带一路”、长江经济带、新型城镇化、“走出去”、沿海大开发等国家和江苏省重大战略规划的重点项目和重大工程,以及沿海沿江沿线经济带等纵向横向经济轴带发展战略,持续拓展发展新空间,服务苏南转型发展、苏中特色发展、苏北振兴发展和沿海大开发,根据优质企业业务运作特点和融资需求,提供多层次、多元化的金融综合服务方案。对新时期江苏经济的转型跨越起到了重要的推动作用。”

  发挥大资管、全融资优势拓宽实体企业发展之路

  随着市场环境的变化,传统的信贷手段不能完全满足实体经济企业的需求,交通银行江苏省分行积极发挥大资管、全融资优势,从投行创新融资模式着手,积极响应国家支持供给侧结构性改革号召,支持实体企业发展。近两年来,分行在深入了解客户融资需求的基础上,设计创新融资方案,先后为各类制造类企业通过表外融资手段发行7只债券,合计约80亿元。帮助徐工集团工程机械有限公司、南京中电熊猫信息产业集团有限公司、江苏洋河集团有限公司、南京高精传动设备制造集团有限公司等多家优质企业拓宽融资渠道,降低融资成本。 

  巨大的齿轮,飞旋的机床,炫目的电焊弧光。一座座安装调试完毕的巨型风电传动设备,竖立在车间里。这里便是“江苏智造”的代表企业——南京高精传动设备制造集团有限公司。

  南京高精传动设备制造集团有限公司始创于1969年,最早从事齿轮传动设备的设计和生产,30年来逐渐发展成一家专业研发和生产通用、高速、重型齿轮传动设备及工业成套设备的大型企业。近年来,集团以振兴民族装备制造业为己任,把握海外市场新机遇,逐步向国际化经营战略过渡,扩大国际市场份额。 时至今日,南京高精传动设备制造集团有限公司的风电齿轮传动设备已占据国内市场份额约60%,全球市场份额超过30%,市场占有率居全球首位,国际地位不断提升。国家领导人多次视察、指导。

  早在1987年,交通银行江苏省分行就与南京高精传动设备制造集团有限公司建立了合作关系。30年来,在交通银行的支持与见证下,南京高精传动设备制造集团有限公司已经成长为全球领先的风电传动设备制造商。

  据了解,2015年底江苏省分行进一步加大对实体经济的服务与支持,行长亲自挂帅带队赴总行沟通,完成对集团公司“高端制造”的行业确认,为集团公司争取了新增授信的资质。同时针对集团公司行业上下游资金占用情况较大的现象,交行为集团新增投放1.3亿元流动资金贷款,用于补充营运资金,为企业提高生产效率提供了支持。

  交通银行江苏省分行副行长李骏介绍,“2015年8月,我们发现集团2014年财务费用支出同比增加30.38%,但融资总量并未增加,再进一步分析,我们发现近年发行的长期限债券成本较高。而作为一个典型的生产制造企业,长期限的债券与集团的实际现金周期并未很好的匹配,经过仔细测算,我们发现集团的经营周期在260天左右,为了更好的控制融资成本,我们为其制定了超短期融资券配以债券过桥的融资方案,2015年8月成功为该公司发行8亿元超短融,同时为选择较低价格水平的债券发行窗口,先后为集团投放总计13.1亿元债券过桥融资,为集团节约财务成本1370万元。除此之外,针对集团子公司南京高速齿轮制造有限公司的生产营运资金需求,我们在2016年7月为其新增了1.8亿元流动资金贷款的投放,进一步补充营运资金。至2017年初,交行给予该集团的全融资授信额度超过20亿元。

  集团胡主席表示,近年的一系列调整不仅为南京高精传动设备制造集团有限公司集中补充了营运资金,加快了资金的周转,并在保证正常经营周转的情况下有效降低负债规模,优化了负债结构,提高了直接融资的比例,对企业的生产经营提供了有力的支持。

  为支持供给侧改革,信贷投放助力小微

  金融支持供给侧改革,要重点做好金融资源的合理配置,信贷政策上做到有保有压、有扶有控,将新增信贷更多地投放到产业转型升级中,压缩“僵尸企业”及环保、安全生产不达标的企业。截止2017年6月,江苏省分行“两高一剩”行业贷款类余额较年初减少1.67亿元,贷款类敞口余额较年初减少3416万元,降幅分别达3.14%、0.72%。在压降的同时,江苏省分行因类施策,积极推动资产优质的企业升级优化。

  交通银行江苏省分行向来高度重视对小微企业的服务,始终牵挂着小企业的融资问题,随着体制机制的改革、技术的进步、新型产品的研发推广、金融服务的延伸,小微企业服务水平不断提高。

  通过深化体制改革,交通银行江苏省分行全面激活小微金融服务的生命力。在南京市12家中心支行设立了小微拓展部,建立了专职的小微企业客户经理队伍,建立了一支独于对公授信之外的小微授信专职审批队伍,小微企业授信有了专门的审批通道。

  分行通过优惠定价,直接让利给小微企业,免除了小微企业各项收费,以优惠的利率降低客户的融资成本。对于信用评级良好的、合作2年以上的,使用交行产品多的客户,给予优惠定价;对于处于初创期、成长期的科技、文创类小微企业、民族企业一律给予基准利率。2016年以降低利率的方式向小微企业让利超过200万元。

  小微企业的客群特征,决定了他们的金融服务流程、商业逻辑、风控体系,均与传统银行的对公大客户差别巨大,所以,为了服务好小微企业,交通银行为他们设计“专门”的产品。交通银行江苏省分行持续开展“小微业务专项行动”,不断探索,为小微企业推出创新产品,配置专项资源,渐渐形成了一批有影响力的产品。形成如了租金贷、加成贷、保贷通、苏科贷等一批特色产品,“POS贷”更是获得了南京市金融创新奖。2017年仍在重点打造“续贷通”、“快流程”、“快捷抵押贷”、“优贷通”产品。

  从2007年实现小微业务专营以来,陆续在各分支机构成立小微企业信贷服务中心和经营管理团队。通过10年努力,小微客户数和贷款额增长30多倍。

  南京高华科技股份有限公司(以下简称“高华科技”)主要从事高端MEMS传感器的研发及销售,公司产品已进入军工产品目录,其产品主要面向航空航天尖端军工市场,2015年公司进入高铁、水利、环保等高端民品市场。高投入的研发让企业持续保持核心竞争力,目前公司拥有3项发明专利,19项实用新型专利,多次承担了国家科技支撑计划。高华科技以其卓越的品质,先进的技术,产品广泛应用于长征系列运载火箭,神舟系列载人飞船蛟龙号深潜器,新一代战机,坦克装甲,民用系列(高铁水利)。

  2011年,高华科技处于初创期,尚不符合交行科技型企业授信条件,但其发展前景广阔,因而交行江苏省分行对其保持了关注,主动为其提供包括科技政策介绍、人才推介、销售撮合等服务,助力企业成长。2013年,公司稳步发展,达到交行授信条件,江苏省分行通过保贷通为其授信300万元。2014年,基于企业良好的发展势头,江苏省分行通过“保贷通”担保方式将贷款额增加至500万元。2015年,企业挂牌新三板后,有意向寻找民用高铁领域的产业投资伙伴,江苏省分行积极利用行内资源向其推介投资对象,做到了客户资源的整合。

  近3年,公司销售收入平均增幅45%,销售毛利率逐年攀升,2015年达到了60%,净利率平均增幅30%,企业进入了快速发展的新时期,预计其未来每年营收将以不低于30%的幅度持续增长,与此同时企业自身需求也发生了较大的变化,为匹配企业自身金融需求 我行循序渐进,为企业量身定制科技金融服务方案。

  “回首过往,交通银行江苏省分行与高华一路并肩走过,不断见证与助力了高华一次次勇攀高峰。”高华科技的董事长李维平感慨地说。

  “传统融资服务方面,江苏省分行利用关联企业担保形式为企业发放2000万元流动资金贷款,贷款利率为基准利率,降低企业融资成本的同时也在同业竞争中赢得了优势;综合金融服务方面,针对企业定向增发的需求,秉承轻金融、投行化的工作思路,与子公司交银国信联动,引入外部投资机构苏豪投资实现投贷联动;同时引进了IPO辅导券商广发证券为公司未来进军主板做好规划。我行将利用广泛的客户资源优势,帮助企业完成并购撮合,同时为企业担任财务顾问角色;优秀的人才是企业的核心竞争力,我行为其推荐的年金计划有效的解决了企业股权激励实施受限的问题,增强了员工归属感。” 交通银行江苏省分行小企业部副总经理孙兆斌介绍道,目前高华模式已经作为交行江苏省分行服务普惠金融客群的模版式方案。

  携手苏宁探索智慧金融,千家万户共享“中国智造” 

  今年以来,国有大行纷纷与互联网巨头联姻,而交通银行与苏宁的战略合作也被视为这一轮国有大行与互联网巨头战略合作的又一大看点。按照双方约定,苏宁与交通银行将在智慧金融、全融资业务、现金管理及账户服务、国际化和综合化合作等领域开展深入合作,强强联合,实现优势互补、互利互赢,共同探讨新的业务合作模式,为大众提供便捷化、智慧化的普惠金融服务。

  苏宁作为智慧零售发展的代表,是国内最大的线上线下O2O融合发展企业。交通银行将充分发挥自身服务资源,优先为苏宁提供全方位、便捷、优惠的金融服务,全力支持苏宁智慧零售发展。

  事实上,交通银行与苏宁的合作由来已久,在苏宁转型发展的各个时期都可以看到交通银行的身影。在苏宁创业之初,交通银行就为苏宁提供了第一笔融资支持,解决了其备货资金难题,这一“雪中送炭”的支持奠定了双方合作的基础;在苏宁连锁发展时期,交通银行又紧随其业务发展与苏宁开展现金管理业务合作,为苏宁上线定制化的蕴通账户系统,帮助苏宁显著提升资金使用效率、大幅优化账务系统;在苏宁智慧零售推进阶段,交通银行根据其商业零售、地产、金融、投资、文创、体育六大业务板块发展特点,提供了综合化、国际化、大资管、全融资金服务。可以说,双方的合作再上新台阶。

  交通银行与苏宁的合作,可以说是交行服务实体经济,同时实现合作共赢的一个典范。“江苏省分行将一如既往的立足于支持实体经济的初衷,继续为广大实体企业提供源源不断的资金活水,为我国工业化建设和实体经济繁荣,贡献作为一家百年民族金融品牌应有的力量!”交通银行江苏省分行党委副书记、副行长柴卫平说。


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