工行常州武进支行持续加强“断卡”行动力度

　　为维护金融安全和人民群众切身利益，工行常州武进支行采取多项新措施，大幅加强“断卡”行动实施力度，进一步严控开卡审核关口，积极从源头打击电信网络犯罪。

　　坚持学以致用，夯实“断卡”行动基础。一方面，对当前新发现的网络犯罪案例进行采样分析，总结犯罪分子能成功办卡的新特点和新骗术，并提出应对方案。另一方面，将研究成果整理后组织全体员工进行学习，确保反诈能力不断与时俱进，严格按照“断卡”工作要求完成客户信息核实、客户身份识别、可疑交易核查等工作。

　　强化源头管控，常态化落实管控措施。该行始终贯彻总行《开户审核要点》的工作要求，落实身份核实“五问”和账户核实“两查”工作内容，切实核实客户“9要素”信息、开户目的和资金来源，对于审查情况有异常的或不配合审查工作的客户，拒绝开户。对于开立成功的账户，及时对新开账户开展回访，确认客户可联系，账户为本人使用；对于回访存疑或失联的账户，第一时间做好管控措施。

　　创新审核思路，提升尽职调查成效。该行员工开动脑筋，充分利用现代化的手段，研究新的审核手段，用以辅助常规审核措施，如利用行程码的行程纪录功能，查看客户的这几天的行程路线，对行程复杂、或刚到本地便急着办卡的客户重点关注并开展加强型尽调，有效遏制风险源头。

　　深化外部宣传，提升大众防诈意识。该行进一步落实主体责任，通过网点阵地宣传、社区走访宣传、线上宣传等方式向大众普及防诈、反诈相关金融知识，让更多的人了解电信诈骗的危害和影响，引导客户加强对银行卡的保护意识，不出租出借本人的银行卡。

　　工行常州武进支行将“断卡”行动常态化贯穿整个金融服务工作，为真正实现“全民反诈、全国无诈”的美好未来而努力。

　　（工萱）